Alivio de deuda de taxes con el IRS para guarderías y cuidado infantil Reciba ayuda con auditorías, impuestos atrasados y deuda de nómina
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Los padres le pagan por semana, parte en efectivo, mientras la comida, los materiales y el personal se llevan casi todo, y nadie le retiene taxes de lo que sobra. Cuando llega una carta de auditoría del IRS o un saldo que no puede pagar, nosotros nos encargamos del IRS para que su guardería siga abierta y los niños sigan comiendo.
Formulario 2441
Los padres que piden el crédito por cuidado de niños escriben en su propia declaración su nombre, su SSN o EIN y el total que le pagaron.
Por qué pasa
Por qué los proveedores de cuidado infantil terminan debiéndole al IRS
Si cuida niños en su casa por dinero, trabaja por cuenta propia. Nadie le retiene nada, así que aparte del impuesto sobre el ingreso debe 15.3% de su ganancia neta en impuesto de trabajo por cuenta propia (IRS, trabajo por cuenta propia). Si espera deber $1,000 o más, el IRS por lo general pide pagos estimados cada trimestre (IRS, pagos estimados). Muchas se enteran cuando ya llegó la cuenta.
Hay quien ni lo ve como negocio. La guía de auditoría del IRS para el cuidado infantil dice que los parientes y vecinos que cuidan niños muchas veces creen que ese dinero no paga impuestos (guía del IRS para cuidado infantil). Sí paga. Y con un margen tan chico, una familia que se va debiendo o un verano flojo vuelven un pago brincado en años de atraso.
Un centro tiene otra cuenta con el IRS: la nómina. Para la guía, directores, maestras, asistentes y cocineras por lo general son empleados, y lo que les retiene del cheque es dinero que usted guarda en fideicomiso (IRS, fondos fiduciarios). Si baja la inscripción y esos depósitos se atrasan, la parte retenida le puede caer a quien decidía qué se pagaba.
Problemas con el IRS
Los problemas con el IRS que nos traen los dueños de guarderías
Las proveedoras en casa suelen llamar con una carta de auditoría o con varios años sin declarar. Los dueños de centros suelen llamar por trimestres de nómina que se atrasaron en una mala racha.
Auditorías de los pagos de los padres
Los auditores comparan lo que usted reportó con sus tarifas, las hojas de entrada y salida, los contratos y los recibos de fin de año que les dio a los padres. Si no cuadra, reconstruyen su ingreso con esos papeles. Lo representamos y cuidamos que esa cuenta tome en cuenta ausencias, semanas cerradas y niños que se fueron a mitad de año.
Ver cómo ayudamosLe cuestionan la deducción por guardería en casa
Un cuarto de juegos que también usa la familia solo cuenta por las horas que está disponible para la guardería, comparadas con todas las horas del año. Si el auditor le baja ese porcentaje, documentamos su horario real, incluido el tiempo de preparar y limpiar, y apelamos los números equivocados.
Ver cómo ayudamosEl dinero del programa de comida mal reportado
Los reembolsos del programa de comida solo pagan impuestos en la parte que pasa de lo que gastó en alimentar a los niños que califican. Si no los reportó, o reportó todo el cheque como ganancia, la declaración quedó mal de las dos formas. Sacamos la cifra real y resolvemos el saldo que quede.
Ver cómo ayudamosImpuestos de nómina en su centro
Un depósito del 941 que llega tarde cuesta entre 2% y 15% de lo que no se pagó, más intereses, y la parte retenida se le puede cobrar en lo personal a los dueños y directores. Obtenemos las transcripciones de nómina, lo preparamos para la entrevista de fondos fiduciarios y llevamos los trimestres abiertos hacia una solución.
Ver cómo ayudamosAsistentes pagadas como contratistas
Pagarles a las asistentes o a las maestras de apoyo con un 1099 puede terminar en una revisión de impuestos de empleo si el IRS decide que usted controlaba cómo y cuándo trabajaban. Lo representamos en esa revisión y pedimos el alivio de la Sección 530 cuando sus registros lo respaldan.
Ver cómo ayudamosAños que nunca se declararon
Si cuidó a unos niños por efectivo y nunca declaró, puede que el Formulario 2441 de los padres ya le haya dado al IRS su número de Seguro Social. Presentamos los años que faltan con sus gastos reales de comida, materiales y casa, para que el saldo salga de lo que de verdad ganó.
Ver cómo ayudamos
El negocio del cuidado infantil
La mayoría de los negocios de cuidado infantil son una sola persona
El Censo cuenta más de medio millón de negocios de cuidado infantil sin empleados pagados, y casi todos son de un solo dueño (Censo, estadísticas de negocios sin empleados 2024). En esos casos la guardería y la persona son el mismo contribuyente, así que lo que deba la guardería lo persigue hasta su propia cuenta de banco y su propio reembolso.
Los centros con personal son otro tipo de negocio, con la nómina como una segunda cuenta con el IRS que hay que mantener al corriente (Censo, County Business Patterns 2023).
533,406
Negocios de cuidado infantil de un solo dueño y sin empleados pagados en 2024. Lo que gana la guardería va directo a la declaración personal.
Unos $20,900
Lo que entra en promedio al año a esos negocios de un solo dueño, antes de pagar comida, materiales y gastos de la casa.
82,162
Centros de cuidado infantil con personal pagado en 2023, que juntos empleaban a cerca de 1.05 millones de personas.
Fuentes: Census, Nonemployer Statistics 2024 (NAICS 6244) · Census, County Business Patterns 2023 (NAICS 624410)
Sus ingresos en una auditoría
Cómo una auditoría del IRS reconstruye los ingresos de una guardería
El IRS tiene una guía de auditoría escrita solo para quienes cuidan niños. Les dice a los auditores que el ingreso con frecuencia se reporta de menos y se cobra en efectivo, y nombra lo que más ajustan: ingresos brutos, reembolsos de comida, gastos de comida y uso de la casa para el negocio (IRS, Publicación 5603).
La entrevista es a fondo. Le preguntan por sus tarifas, lo que cobra cuando recogen tarde a un niño, las cuotas de inscripción y de reservación, si los padres pagan en vacaciones y si les da un recibo de fin de año. Luego multiplican la tarifa semanal de cada niño por las semanas que aparece en sus hojas de entrada y salida, y comparan el total con su declaración.
Los reportes del programa de comida les dan otro camino: dividen los reembolsos entre la tarifa por comida para calcular los días de cuidado y los multiplican por su cuota semanal. La ley sí pone un límite. El IRS no puede usar estos métodos indirectos sin una indicación razonable de ingresos no reportados (Sección 7602(e) del Código), y nos aseguramos de que el auditor lo respete.
Cómo avanza la auditoría de una guardería
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Llega la carta de auditoría
El IRS fija una entrevista y le pide sus registros de ingresos y recibos.
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La entrevista
Tarifas, cuotas, ausencias, el programa de comida y cualquier otra persona que le pague.
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Reconstruyen su ingreso
Las hojas de entrada, las tarifas y los reportes de comidas se convierten en una cifra de ingresos.
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El informe propone más impuesto
Impuesto sobre el ingreso, impuesto de trabajo por cuenta propia, multas e intereses sobre la diferencia.
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Respondemos o apelamos
Corregimos las cuentas, pedimos una reunión con el supervisor o una apelación, y llevamos cualquier saldo a un programa.
Ayuda discreta
No tiene que explicar cómo pasó
Los padres le confían a sus hijos, y nadie que pasa por un niño a las 5:30 sabe que usted no duerme por una carta del IRS. Muchas de las proveedoras con las que hablamos empezaron cuidando a los niños de una vecina y nunca lo vieron como un negocio que paga impuestos. Pasa mucho, y aquí no juzgamos a nadie por eso.
Su consulta es gratis y confidencial. Cuando nos contrata y el Poder Notarial está presentado, el IRS trata con nosotros, así que las llamadas y el ir y venir dejan de caer sobre usted.
Cómo lo mantenemos discreto
- Una primera conversación gratis y confidencial
- Sin juicios sobre cómo pasó
- Con el Poder Notarial presentado, el IRS se comunica con nosotros
- Teléfono, portal seguro de documentos y video, sin ir a una oficina
Cómo funciona
Cómo trabajamos el caso de una guardería con el IRS
Usted no puede dejar un cuarto lleno de niños para esperar en la línea del IRS, y no tiene que hacerlo. Trabajamos por teléfono, portal seguro y video después de la hora de salida, y cuando el Poder Notarial está presentado el IRS nos llama a nosotros y no a usted.
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Consulta gratis
Un representante le devuelve la llamada, escucha lo que está pasando y le dice si podemos ayudar.
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Poder Notarial
Presentamos el Formulario 2848 para que el IRS se comunique con nosotros y no con usted.
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Transcripciones y declaraciones
Obtenemos sus transcripciones del IRS y presentamos las declaraciones que falten.
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Solicitud al IRS
Presentamos la solicitud del programa a su nombre. El IRS la revisa y decide.
Los plazos y resultados los determina el IRS según los hechos de cada caso. Los resultados varían y no están garantizados.
Programas del IRS
Programas del IRS que le sirven a una guardería
Plan de pagos
Pagos mensuales de acuerdo con lo que de verdad le deja la guardería, contando los meses flojos del verano. Mientras la solicitud del plan está pendiente, al IRS por lo general no se le permite embargar.
Reducción de multas
Las multas por declarar, pagar o depositar tarde se pueden quitar si tiene tres años anteriores limpios o una causa razonable, como una enfermedad grave. Los intereses de una multa que se quita también se van con ella.
Estado No Recaudable
Si baja la inscripción y la guardería apenas cubre sus gastos básicos, el IRS puede detener el cobro. Las multas y los intereses siguen sumando mientras tanto.
Oferta de Compromiso
Cuando sus ingresos, gastos y bienes muestran que el saldo no se puede pagar de forma realista, una oferta puede liquidarlo por menos. Primero hacemos el cálculo del IRS para que sepa si vale la pena solicitarla.
Dónde ayudamos
Dónde ayudamos a guarderías y proveedores de cuidado infantil
Su caso es con el IRS, así que el pueblo donde está su guardería no limita quién la puede ayudar. Trabajamos con proveedoras en casa y dueños de centros en todo el país, y nuestras páginas locales cubren las oficinas del IRS y la ayuda gratuita cerca de usted.
Más páginas de salud y cuidado infantil
Todas las industriasPreguntas frecuentes
Guarderías y el IRS: preguntas comunes
¿El IRS se puede enterar del efectivo que me pagaron los padres?
¿El dinero del programa de comida paga impuestos?
¿Puedo deducir parte de mi casa si mi familia también usa los cuartos de la guardería?
Mi centro debe impuestos de nómina. ¿Me toca pagar a mí en lo personal?
¿Qué pasa si el IRS dice que mis asistentes eran empleadas?
¿Hasta cuántos años atrás puede llegar la auditoría de una guardería?
¿Cuánto cuesta resolver el problema de una guardería con el IRS?
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