Alivio de deuda de taxes con el IRS para salones y negocios de efectivo Lo trabajamos con usted, sin juicios.
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Su dinero entra en efectivo en la silla, con tarjeta en el mostrador, por aplicaciones y como renta de silla los viernes. Nadie le retiene taxes de nada de eso. Cuando una temporada floja deja una declaración sin presentar o un saldo sin pagar, el IRS empieza con cartas y después mira su banco y sus pagos con tarjeta. Nosotros nos encargamos de eso.
Sin mínimo
Los procesadores de tarjetas le reportan al IRS sus ventas con tarjeta en el Formulario 1099-K, sin importar cuántos pagos sean ni qué tan pequeños.
Por qué pasa
Por qué los negocios de efectivo terminan debiéndole al IRS
La mayoría de los dueños de salones y tiendas que nos llaman no están escondiendo nada. Se pasan el día poniendo tintes o atendiendo la caja. El dinero entra por cinco lados, efectivo, tarjetas, Zelle y Cash App, la renta de silla de los estilistas, y nadie le saca taxes a nada de eso. Las cuentas se hacen en enero, si es que se hacen.
Luego se le pasa un año. Los recibos terminan en una caja de zapatos, las cintas de la caja registradora se tiran y la declaración no se presenta. Pero el IRS sigue recibiendo un Formulario 1099-K de su procesador de tarjetas por cada pago con tarjeta, por pequeño que sea. Ya ve parte de sus ingresos. Lo que no ve es su renta, sus productos ni su silla.
Si el IRS audita un negocio de efectivo con pocos registros, no adivina y se va. Puede reconstruir sus ingresos a partir de sus depósitos bancarios y sus gastos. Esa cifra puede salir más alta de lo que usted realmente ganó, porque las transferencias, los préstamos y el dinero que ya pagó taxes se cuentan como ingreso si nadie los documenta. Esa es la parte que arreglamos.
Problemas con el IRS
Los problemas con el IRS que nos traen los dueños de negocios de efectivo
Cada uno de estos tiene salida con el IRS, y muchos de los casos que vemos traen dos o tres a la vez.
Auditorías del IRS sobre ingresos en efectivo
El IRS quiere saber si sus depósitos, sus ventas con tarjeta y su declaración cuadran. Manejamos la auditoría, reconstruimos los registros que tenga y documentamos los depósitos que nunca fueron ingreso, como transferencias entre cuentas y préstamos.
Ver cómo ayudamosRenta de silla e ingresos sin nada retenido
Si renta una silla, trabaja por su cuenta, así que debe el impuesto sobre la renta más el 15.3% de impuesto de trabajo por cuenta propia, y nadie se lo retiene. Si es dueño del salón, la renta de silla que cobra también es ingreso. Llevamos el saldo pendiente a un plan de pagos u otro programa.
Ver cómo ayudamosAños sin presentar declaraciones
Cuando se pasan uno o dos años, el siguiente cuesta más empezarlo. Puede que el IRS ya haya presentado declaraciones sustitutas sin ninguno de sus gastos. Sacamos sus transcripciones, reconstruimos ingresos y costos con los registros del banco y del procesador, y presentamos los años que faltan para que el saldo salga de números reales.
Ver cómo ayudamosTaxes de nómina de sus empleados
Si tiene empleados, el impuesto sobre la renta y el Seguro Social que les retiene del cheque le pertenecen al IRS. Los depósitos tardíos generan multas de hasta el 15%, y la retención sin pagar puede convertirse en una multa personal contra el dueño. Trabajamos el saldo del 941 y ese riesgo al mismo tiempo.
Ver cómo ayudamosEmbargos sobre sus pagos con tarjeta y su cuenta bancaria
El IRS puede embargar el dinero que un tercero tiene a su nombre, incluida su cuenta bancaria y lo que se le debe a su negocio. El banco retiene los fondos embargados 21 días antes de enviarlos. En esa ventana presentamos el Poder Notarial y solicitamos la liberación junto con un programa.
Ver cómo ayudamosGravámenes sobre el negocio y su casa
El Aviso de Gravamen Federal por Impuestos es un registro público. Se extiende a los bienes del negocio, incluidas las cuentas por cobrar, y puede hacer más difícil conseguir crédito o financiar equipo. Vemos qué programa podría llevar a un retiro o una liberación del gravamen, y qué necesita ver el IRS primero.
Ver cómo ayudamos
Dentro de una auditoría
Cómo audita el IRS a un negocio de efectivo
Los examinadores del IRS trabajan con guías escritas. La Guía de Técnicas de Auditoría para la Industria Minorista les indica preguntar en la primera entrevista por el efectivo a la mano, incluido el de una caja fuerte, una caja de seguridad o la casa. Después recorren el negocio y piden las cintas diarias de la caja registradora, los estados de cuenta y las fichas de depósito.
Cuando los libros no aguantan, el Manual de Rentas Internas permite reconstruir los ingresos con métodos indirectos. El método de depósitos bancarios parte de cada depósito en sus cuentas del negocio y personales, y le suma el efectivo que se gastó antes de llegar al banco. Por ley, el IRS necesita una indicación razonable de ingresos no reportados antes de usar estas técnicas (IRC § 7602(e)).
Aquí es donde una buena representación vale la pena. Cada transferencia, préstamo, regalo o redepósito que pueda documentar se resta de ese total. Hacemos ese trabajo con usted, línea por línea, antes de que el examinador escriba su informe.
Todas las cuentas
Un análisis de depósitos bancarios puede incluir sus cuentas del negocio y personales, las de su cónyuge y las de sus hijos dependientes.
Cintas Z
Los examinadores piden las cintas de resumen diario de la caja, porque sin ellas no pueden saber si se registró cada venta.
6 años
Las auditorías por lo general cubren los últimos tres años. El IRS puede sumar años si hay un error sustancial, pero normalmente no va más de seis años atrás.
Fuentes: IRS Retail Industry ATG (Pub 5495) · IRM 4.10.4 · IRC § 7602 · IRS audits
Sus registros
Cómo reconstruir sus registros cuando solo tiene una caja de recibos
No necesita libros perfectos para arreglar esto. Casi todo lo que pide un examinador se puede sacar de otro lado: estados de cuenta del banco, reportes de su procesador de tarjetas, el historial de sus aplicaciones de pago, los contratos de renta de silla, las facturas de sus proveedores y los ingresos que el IRS ya tiene en su transcripción de salarios e ingresos.
Juntamos todo eso para mostrar lo que el negocio realmente cobró y realmente gastó. Luego revisamos los depósitos uno por uno y separamos las ventas de las transferencias, los préstamos y el dinero que nunca fue ingreso. Esa es la diferencia entre la reconstrucción del examinador y la suya.
Los pagos grandes en efectivo tienen su propia regla. Cuando un cliente paga más de $10,000 en efectivo, en un solo pago o en pagos relacionados dentro de 12 meses, el negocio presenta el Formulario 8300 dentro de 15 días y le da al cliente un aviso por escrito. Si alguno no se presentó, preferimos saberlo desde el principio.
El IRS decide qué acepta. Nuestro trabajo es entregarle registros ordenados y una explicación clara, para que el resultado se base en lo que de verdad pasó en su negocio.
Cómo avanza una auditoría de efectivo
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Llega la carta de auditoría
Indica los años y pide registros o una cita.
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La entrevista y el recorrido
Efectivo a la mano, cómo se registran las ventas, gastos personales.
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Faltan registros
El examinador puede reconstruir el ingreso con depósitos y gastos.
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Documentamos los depósitos
Se restan las transferencias, los préstamos y otros depósitos que no fueron ingreso.
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El informe y sus opciones
Aceptar, pedir una reunión con el gerente o apelar. El IRS decide.
Ayuda discreta
No tiene que explicar cómo pasó
Sus estilistas, sus clientes de siempre, la gente que atiende su mostrador: a muchos de los dueños con los que hablamos lo que más les preocupa es que ellos se enteren. Usted levantó su negocio con confianza y recomendaciones, y deberle al IRS puede sentirse como poner todo eso en riesgo. Le pasa a gente trabajadora y ocupada, y no lo juzgamos.
Su consulta es gratis y confidencial. Cuando nos contrata y el Poder Notarial está presentado, el IRS trata con nosotros, así que las llamadas y el ir y venir dejan de caer sobre usted.
Cómo lo mantenemos discreto
- Una primera conversación gratis y confidencial
- Sin juicios sobre cómo pasó
- Con el Poder Notarial presentado, el IRS se comunica con nosotros
- Teléfono, portal seguro de documentos y video, sin ir a una oficina
Cómo funciona
Cómo trabajamos el caso de un dueño de negocio de efectivo con el IRS
No tiene que cerrar el negocio ni dejar a un cliente en la silla para nada de esto. Trabajamos por teléfono, portal seguro de documentos y video, en el horario que le funcione.
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Consulta gratis
Un representante le devuelve la llamada, escucha lo que está pasando y le dice si podemos ayudar.
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Poder Notarial
Presentamos el Formulario 2848 para que el IRS se comunique con nosotros y no con usted.
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Transcripciones y declaraciones
Obtenemos sus transcripciones del IRS y presentamos las declaraciones que falten.
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Solicitud al IRS
Presentamos la solicitud del programa a su nombre. El IRS la revisa y decide.
Los plazos y resultados los determina el IRS según los hechos de cada caso. Los resultados varían y no están garantizados.
Programas del IRS
Programas del IRS que le sirven a un dueño de negocio de efectivo
Plan de pagos
Reparte el saldo en pagos mensuales. Armamos los números con sus ingresos reales, incluidos los meses flojos. Una vez vigente, los embargos nuevos generalmente se detienen.
Oferta de Compromiso
Liquida por menos del saldo total cuando sus ingresos, gastos y el valor de su equipo y sus bienes dicen que no puede pagarlo todo. Corremos la fórmula del IRS antes de que aplique.
Estado No Recaudable
Si una mala racha no le deja nada después de sus gastos básicos, el IRS puede pausar el cobro. El saldo sigue ahí y los intereses siguen corriendo.
Reducción de multas
La reducción por primera vez, o una causa razonable como una enfermedad grave o un incendio en el negocio, puede quitar multas y bajar lo que debe.
Dónde ayudamos
Dónde ayudamos a dueños de negocios de efectivo
Estas páginas locales cubren las oficinas del IRS, la ayuda gratuita y los problemas que vemos en cada zona. Esté donde esté su negocio, trabajamos con usted por teléfono, portal seguro y video.
Preguntas frecuentes
Preguntas de dueños de negocios de efectivo sobre el IRS
¿Tener un negocio de efectivo significa que me van a auditar?
¿Y si no tengo registros de los años que pide el IRS?
¿El IRS puede embargar los pagos de mi procesador de tarjetas?
Rento una silla. ¿Debo el impuesto de trabajo por cuenta propia?
¿Cuándo tiene que presentar un negocio el Formulario 8300?
¿El IRS puede presentarse en mi salón o mi tienda?
¿Cuánto cuesta?
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