Alivio de deuda de taxes con el IRS para consultorios médicos y dentales Para que siga atendiendo a sus pacientes.
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La nómina sale cada dos semanas. El dinero de las aseguradoras y de Medicare llega cuando llega. Cuando esa brecha crece, es tentador dejar esperando un depósito de taxes de nómina, y en lo personal, un ingreso alto con poca retención deja una cuenta cada abril. Nosotros nos encargamos del lado del IRS para que usted siga sacando adelante el consultorio.
Otros acreedores primero
Pagar la renta, al personal o a los proveedores mientras los taxes de nómina quedan sin pagar es algo que el IRS ve como señal de intención.
Por qué pasa
Por qué los consultorios terminan debiéndole al IRS
Un consultorio puede tener la agenda llena y aun así andar corto de efectivo. Al personal se le paga a tiempo, la renta y los insumos se vencen, y el dinero por el trabajo que ya hizo se queda con las aseguradoras y con Medicare mientras las reclamaciones se procesan, se niegan y se vuelven a enviar.
En ese aprieto, un depósito de taxes de nómina puede parecer la única cuenta que puede esperar. No lo es. El impuesto sobre la renta y el Seguro Social que se retienen del cheque de su personal son impuestos de fondo fiduciario, y el IRS dice que pagarles a otros acreedores mientras esos quedan sin pagar es señal de intención para una multa que cae sobre usted personalmente.
Lo personal también lo alcanza. Un W-2 del hospital, ingresos de una sociedad y turnos locum o por contrato con un 1099 pueden sumar mucho más de lo que se retuvo. Y si su ingreso bruto ajustado pasó de $150,000, el margen seguro para evitar la multa por pago insuficiente sube al 110% del impuesto del año anterior.
Problemas con el IRS
Los problemas con el IRS que nos traen los dueños de consultorios
Algunos le tocan al consultorio, otros a usted en lo personal, y unos cuantos caen en los dos lados a la vez. Cada uno tiene salida con el IRS.
Taxes de nómina del 941 sin pagar
Los depósitos atrasados se acumulan rápido, con multas por depósito tardío del 2% al 15% antes de intereses. Sacamos las transcripciones de nómina, presentamos los 941 que falten y llevamos el saldo a un programa mientras los depósitos actuales se mantienen al día.
Ver cómo ayudamosLa multa de recuperación del fondo fiduciario
La retención sin pagar se le puede cobrar a usted personalmente como persona responsable, aparte del consultorio. Tiene 60 días desde la carta del IRS para apelar la multa propuesta. Lo preparamos para la entrevista y nos encargamos de la respuesta.
Ver cómo ayudamosEmbargos sobre pagos de Medicare
Con el Programa de Embargo de Pagos Federales, el IRS puede quedarse hasta con el 100% de un pago de Medicare a un proveedor, y sigue así hasta que la deuda se pague o haya otro arreglo. Trabajamos para que ese arreglo quede listo.
Ver cómo ayudamosEmbargos sobre pagos de aseguradoras y la cuenta del consultorio
El IRS usa el Formulario 668-A sobre cuentas bancarias y cuentas por cobrar del negocio, y el dinero que una aseguradora le debe al consultorio es una cuenta por cobrar. El banco retiene los fondos embargados 21 días antes de enviarlos. En esa ventana solicitamos la liberación junto con un programa.
Ver cómo ayudamosIngresos altos con poca retención
Los ingresos de una sociedad y el trabajo locum con 1099 no tienen nada retenido, y la retención de su W-2 no los toma en cuenta. Además, cada empleador retiene el Impuesto Adicional al Medicare del 0.9% solo sobre lo que le paga por encima de $200,000. Llevamos el saldo a un plan de pagos.
Ver cómo ayudamosAuditorías del consultorio o de su declaración
Una auditoría puede tocar la declaración del consultorio, la nómina o su declaración personal. Importa cómo clasifica a los profesionales por contrato, porque ser empleado o contratista depende del control, según las reglas del IRS. Nosotros tratamos con el examinador y los documentos.
Ver cómo ayudamos
Sus pagos de Medicare
¿El IRS puede embargar sus pagos de Medicare?
Sí, y puede quedarse con más de lo que la mayoría de los proveedores espera. Con el Programa de Embargo de Pagos Federales, el IRS cruza a las personas que deben con los pagos federales que les corresponden, y los pagos de Medicare a proveedores y suplidores están en esa lista.
Para la mayoría de los pagos federales, el embargo es del 15%. Para los proveedores de Medicare, la Sección 6331(h)(3) del Código de Rentas Internas lo sube al 100%, y el IRS aplica el 100% completo desde el 23 de octubre de 2015. El embargo se repite con cada pago hasta que la deuda se pague o haya otro arreglo.
Antes de empezar, el IRS envía un aviso final (CP90 o CP297) y espera 30 días. Los pagos también quedan fuera del programa cuando ya hizo otro arreglo de pago o el IRS determinó que hay una dificultad económica. Esos 30 días son el momento de llamarnos.
100%
de un pago de Medicare a un proveedor se puede embargar, frente al 15% de la mayoría de los pagos federales.
30 días
después del aviso final (CP90 o CP297) antes de que el IRS le envíe el embargo al Tesoro.
Continuo
El embargo se repite con cada pago hasta que se pague el saldo o se haga otro arreglo, como un plan de pagos.
Fuentes: IRS Federal Payment Levy Program · IRC § 6331
Taxes de nómina
Cómo una deuda de nómina del consultorio se vuelve personal
Los depósitos de taxes de nómina van con un calendario mensual o bisemanal, según las fechas de vencimiento de impuestos sobre la nómina del IRS. Si se atrasa uno, la multa por no depositar empieza en el 2%, sube al 10% después de 15 días y llega al 15% cuando un aviso pasa más de 10 días sin pagarse.
Si el consultorio no puede pagar, el IRS se fija en las personas detrás de él. La multa de recuperación del fondo fiduciario equivale al impuesto sobre la renta retenido sin pagar, más la parte del empleado del Seguro Social y Medicare. Se puede cobrar a cualquier persona responsable que intencionalmente no pagó: un dueño, un directivo o quien decida qué cuentas se pagan.
La intención no requiere mala fe, y el consultorio no tiene que cerrar primero. Por eso la entrevista importa, y por eso no debería ir solo. Lo preparamos, manejamos el lado del IRS y respondemos a la propuesta de cobro dentro del plazo de 60 días para apelar.
Al mismo tiempo, llevamos el saldo del consultorio a un plan de pagos u otro programa y le ayudamos a mantener los depósitos actuales al día, para que no se sumen trimestres nuevos.
Cómo avanza una deuda de nómina
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Se atrasa un depósito
Los reembolsos se atrasan y un depósito del 941 se queda esperando.
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Multas y avisos
Multas por no depositar del 2% al 15%, y luego avisos de cobro.
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La entrevista de persona responsable
El IRS pregunta quién decidía qué cuentas se pagaban.
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La carta con la multa propuesta
Tiene 60 días para apelar el cobro personal.
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Entramos nosotros
Poder Notarial, transcripciones, una apelación si procede y un programa para el consultorio.
Ayuda discreta
No tiene que explicar cómo pasó
Su recepción ve el correo, y sus pacientes le confían su salud. A muchos de los médicos y dentistas con los que hablamos les preocupa que unos u otros se enteren de que el consultorio le debe al IRS. Le pasa a consultorios buenos, muchas veces porque el dinero llegó tarde, y no lo juzgamos.
Su consulta es gratis y confidencial. Cuando nos contrata y el Poder Notarial está presentado, el IRS trata con nosotros, así que las llamadas y el ir y venir dejan de caer sobre usted.
Cómo lo mantenemos discreto
- Una primera conversación gratis y confidencial
- Sin juicios sobre cómo pasó
- Con el Poder Notarial presentado, el IRS se comunica con nosotros
- Teléfono, portal seguro de documentos y video, sin ir a una oficina
Cómo funciona
Cómo trabajamos el caso de un consultorio con el IRS
No tiene que salir de consulta para nada de esto. Trabajamos por teléfono, portal seguro de documentos y video, y nos acomodamos a su horario con los pacientes.
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Consulta gratis
Un representante le devuelve la llamada, escucha lo que está pasando y le dice si podemos ayudar.
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Poder Notarial
Presentamos el Formulario 2848 para que el IRS se comunique con nosotros y no con usted.
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Transcripciones y declaraciones
Obtenemos sus transcripciones del IRS y presentamos las declaraciones que falten.
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Solicitud al IRS
Presentamos la solicitud del programa a su nombre. El IRS la revisa y decide.
Los plazos y resultados los determina el IRS según los hechos de cada caso. Los resultados varían y no están garantizados.
Programas del IRS
Programas del IRS que le sirven a un consultorio médico o dental
Plan de pagos
Reparte el saldo del consultorio o el personal en pagos mensuales. Una vez vigente, los embargos nuevos generalmente se detienen, y un arreglo de pago puede sacar sus pagos de Medicare del programa de embargos.
Liberación de embargos
Cuando un embargo cae sobre los pagos de Medicare, de las aseguradoras o la cuenta del consultorio, solicitamos la liberación junto con un programa para que el consultorio pueda seguir funcionando. El IRS decide.
Reducción de multas
La causa razonable o la reducción por primera vez pueden quitar multas por no depositar y otras, y eso puede achicar de verdad un saldo de nómina.
Oferta de Compromiso
Liquida por menos del saldo total cuando los ingresos, gastos y bienes muestran que el IRS no puede cobrarlo todo. Con ingresos de médico es más difícil que aplique, así que corremos la fórmula del IRS con honestidad antes de que la solicite.
Dónde ayudamos
Dónde ayudamos a consultorios médicos y dentales
Estas páginas locales cubren las oficinas del IRS, la ayuda gratuita y los problemas que vemos en cada zona. Esté donde esté su consultorio, trabajamos con usted por teléfono, portal seguro y video.
Preguntas frecuentes
Preguntas de médicos y dentistas sobre el IRS
¿El IRS puede quedarse con nuestros pagos de Medicare?
¿El IRS puede embargar los pagos de aseguradoras privadas?
¿Soy responsable personalmente de los taxes de nómina del consultorio?
Tengo un buen salario. ¿Por qué debo tanto en abril?
Hago turnos locum con un 1099. ¿Qué debo?
¿Se van a enterar mi personal o mis pacientes?
¿Cuánto cuesta?
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