Alivio de deuda de taxes con el IRS para dueños de tiendas de conveniencia Reciba ayuda con auditorías de efectivo, deuda de nómina y embargos
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Una tienda de conveniencia vive de unos centavos por producto y de una caja llena de billetes chicos, y el IRS audita ese tipo de negocio con su propio manual. Cuando un auditor cuestiona sus ventas en efectivo o la nómina de sus cajeros se atrasa, nosotros nos encargamos del IRS para que la tienda siga abierta.
1099-K
Su procesador de tarjetas le reporta al IRS sus ventas con tarjeta en este formulario, sin importar cuántos pagos fueron ni de cuánto.
Por qué pasa
Por qué los dueños de tiendas de conveniencia le deben al IRS
El dinero es poco y se mueve rápido. Compra una caja de refrescos, le sube un poquito y el efectivo se va derecho al siguiente pedido, la renta y el cheque del cajero. Cuando el dueño es también quien atiende la caja doce horas diarias, los libros son lo primero que se descuida, y los pagos estimados se van detrás.
Las ventas con tarjeta dejan rastro, porque su procesador manda un Formulario 1099-K por los pagos con tarjeta sin importar cuántos fueron ni de cuánto (IRS, Formulario 1099-K). El efectivo solo deja la cinta de la caja. La guía de auditoría del IRS para comercios lo dice claro: sin las cintas Z, el auditor no puede saber si se registraron todas las ventas (guía del IRS para comercios).
Los cajeros traen nómina, y los depósitos de nómina que llegan tarde cuestan de 2% a 15% de lo que falta (IRS, multa por no depositar). En las tiendas de familia hay algo más. Un hermano o un hijo adolescente al que le paga de la caja sigue siendo un trabajador, y la misma guía les pide a los auditores revisar los impuestos de empleo de los familiares.
Problemas con el IRS
Los problemas con el IRS que nos traen los dueños de tiendas
Algunos dueños llaman cuando un auditor les pide tres años de facturas de proveedores. Otros llaman porque un aviso de nómina de la tienda se convirtió en una carta de responsabilidad personal.
Auditorías de ventas en efectivo
Cuando los registros de la caja son pocos, el auditor puede reconstruir sus ventas con lo que usted compró: facturas de mayoristas por un margen de ganancia. Comparamos ese margen con sus precios reales, la mercancía que se echa a perder, los robos y las ofertas que maneja, y peleamos donde las cuentas salen infladas.
Ver cómo ayudamosVentas con tarjeta que no cuadran con la declaración
Una declaración que muestra menos ingreso que las puras ventas con tarjeta del 1099-K va a levantar preguntas sobre el efectivo también. Cuadramos devoluciones, comisiones del procesador y diferencias de fechas, y luego resolvemos el impuesto que de verdad se debe.
Ver cómo ayudamosImpuestos de nómina de sus cajeros
Los depósitos del 941 que no se hacen abren un saldo de nómina que crece cada trimestre, y la parte retenida se le puede cobrar a usted en lo personal con la multa de fondos fiduciarios. Sacamos las transcripciones de nómina y llevamos todos los trimestres abiertos hacia un solo plan.
Ver cómo ayudamosFamiliares pagados de la caja
Pagarle a su sobrino o a su hermana en efectivo de la caja puede traer problemas de impuestos de empleo. Las reglas dependen de quién es y de cómo está organizada la tienda: en una corporación, hasta el pago de su propio hijo lleva retención, Seguro Social y Medicare. Aclaramos qué se debe y lo representamos.
Ver cómo ayudamosEmbargos sobre su procesador de tarjetas
El IRS puede embargar su cuenta de comerciante, y el procesador le paga al IRS sus ventas con tarjeta en las fechas de siempre en vez de pagarle a usted. A diferencia del embargo al banco, ese dinero no tiene 21 días de espera. Con el Poder Notarial presentado, pedimos la liberación ligada a un plan o programa.
Ver cómo ayudamosUn gravamen federal sobre la tienda
El aviso de gravamen federal es público, se pega a los bienes del negocio y puede poner nerviosos a los bancos y a los proveedores. También estorba si quiere vender o refinanciar. Trabajamos la liberación de bienes, la subordinación y el retiro del aviso cuando las reglas del IRS lo permiten.
Ver cómo ayudamos
El negocio de la conveniencia
Un negocio de tiendas chicas y con poco personal
La mayoría de las tiendas de conveniencia son chicas. El Censo cuenta casi 37,000 tiendas de conveniencia independientes con personal pagado, y unas 7 de cada 10 tienen menos de cinco empleados (Censo, County Business Patterns 2023). Muchas más están junto a las bombas de gasolina.
Poco personal casi siempre quiere decir que el dueño atiende la caja, hace los pedidos y lleva los libros. La guía del IRS para comercios llama a estas tiendas negocios familiares de "mom and pop", y las audita pensando en eso.
36,992
Tiendas de conveniencia independientes con personal pagado en 2023, que empleaban a 166,083 personas.
25,836
De esas tiendas tenían menos de cinco empleados, más o menos 7 de cada 10.
96,002
Gasolineras con tienda de conveniencia en 2023, que empleaban a 848,306 personas.
Fuentes: Census, County Business Patterns 2023 (NAICS 445120, 447110) · IRS Retail Industry ATG (Pub. 5495)
Sus ventas en una auditoría
Cómo el IRS reconstruye las ventas de una tienda con las facturas de sus proveedores
Cuando los registros son pocos o el efectivo nunca llega al banco, el auditor usa el método de margen de ganancia. El manual del IRS lo describe como aplicarle un porcentaje de margen al costo de su mercancía para sacar las ventas, y pone a las gasolineras y licorerías entre los negocios donde funciona bien (IRM 4.10.4.5.5).
Los datos vienen de fuera de su tienda. La guía del IRS para comercios les pide a los auditores juntar las facturas de sus mayoristas de comida y bebidas, que muchas veces traen un precio de venta sugerido, y pedirle a la compañía petrolera sus compras de combustible (guía del IRS para comercios, cap. 7). Si las compras también parecen bajas, el manual dice que se cite a sus proveedores.
Esas cuentas pueden salir infladas, y el manual dice que se deben aceptar las explicaciones razonables de por qué su margen es distinto al promedio nacional. La mercancía echada a perder, los robos, las ofertas y el poco margen de la gasolina cuentan, aunque una pérdida necesita papeles. La ley además exige una indicación razonable de ingresos no reportados antes de usar estos métodos (Sección 7602(e) del Código).
Cómo avanza una auditoría por margen de ganancia
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Le piden sus registros
Cintas Z, estados de cuenta, facturas de compra y conteos de inventario.
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Llegan los datos de los proveedores
Los registros de mayoristas y de la petrolera muestran lo que compró y los precios sugeridos.
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Le aplican un margen
Sus compras multiplicadas por un margen se vuelven la versión del IRS de sus ventas.
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Proponen impuesto sobre la diferencia
La diferencia se vuelve ingreso adicional, con multas e intereses encima.
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Peleamos los datos
Sus precios reales, pérdidas y ofertas, y luego una apelación o un programa para lo que quede.
Ayuda discreta
No tiene que explicar cómo pasó
Sus clientes de siempre lo ven detrás del mostrador cada mañana, y seguramente parte de su familia también atiende ahí. Nadie de ellos tiene que saber que el IRS le mandó una carta. A dueños de tienda muy trabajadores les pasa seguido deber impuestos atrasados, y lo platicamos sin juzgarlo.
Su consulta es gratis y confidencial. Cuando nos contrata y el Poder Notarial está presentado, el IRS trata con nosotros, así que las llamadas y el ir y venir dejan de caer sobre usted.
Cómo lo mantenemos discreto
- Una primera conversación gratis y confidencial
- Sin juicios sobre cómo pasó
- Con el Poder Notarial presentado, el IRS se comunica con nosotros
- Teléfono, portal seguro de documentos y video, sin ir a una oficina
Cómo funciona
Cómo trabajamos el caso de un dueño de tienda con el IRS
La tienda no cierra para citas con el IRS, así que trabajamos alrededor de sus turnos por teléfono, portal seguro y video, antes de abrir o después del último corre y corre. Con el Poder Notarial presentado, el auditor o el oficial de cobros se comunica con nosotros.
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Consulta gratis
Un representante le devuelve la llamada, escucha lo que está pasando y le dice si podemos ayudar.
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Poder Notarial
Presentamos el Formulario 2848 para que el IRS se comunique con nosotros y no con usted.
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Transcripciones y declaraciones
Obtenemos sus transcripciones del IRS y presentamos las declaraciones que falten.
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Solicitud al IRS
Presentamos la solicitud del programa a su nombre. El IRS la revisa y decide.
Los plazos y resultados los determina el IRS según los hechos de cada caso. Los resultados varían y no están garantizados.
Programas del IRS
Programas del IRS que le sirven a un dueño de tienda
Plan de pagos
Pagos mensuales que el margen real de la tienda aguanta. Mientras la solicitud está pendiente o el plan está vigente, el IRS por lo general no puede embargar su banco ni su procesador.
Oferta de Compromiso
Si los ingresos y bienes de la tienda, incluidos el inventario y el equipo, no alcanzan para el saldo, una oferta puede liquidarlo por menos. Lo medimos con la fórmula del IRS antes de que pague por solicitarla.
Reducción de multas
Las multas por depósitos de nómina tarde, y las de declarar o pagar tarde, se pueden quitar por causa razonable o por un historial limpio. Los intereses de esas multas se van con ellas.
Estado No Recaudable
Si la tienda apenas cubre los gastos básicos de su casa, el IRS puede pausar el cobro mientras las cosas se acomodan. El saldo, las multas y los intereses siguen ahí.
Dónde ayudamos
Dónde ayudamos a dueños de tiendas de conveniencia
Tenga una tiendita de esquina o varias gasolineras con tienda, su caso es con el IRS y lo podemos trabajar desde cualquier parte del país. Nuestras páginas locales cubren las oficinas del IRS y la ayuda gratuita para contribuyentes en las zonas donde trabajamos.
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Todas las industriasPreguntas frecuentes
Dueños de tiendas y el IRS: preguntas comunes
¿Cómo audita el IRS a una tienda que maneja mucho efectivo?
¿El IRS puede sacar registros de mis proveedores y de la petrolera?
¿Los familiares que ayudan en la tienda tienen que estar en nómina?
El IRS embargó mi procesador de tarjetas. ¿Ahora qué hago?
Soy dueño de la gasolinera y de la tienda. ¿Eso cambia la auditoría?
¿Un gravamen federal me impide vender la tienda?
¿Cuánto cuesta la ayuda con la deuda de una tienda con el IRS?
Reseña verificada · Google
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